花果金融逾期互金专委会指其涉嫌自保关联中瑞

作者: 维护和平  发布:2019-05-07

  6月26日,花果金融发布公告称,自6月15日起,债权逐渐出现预期,且情况在短时间内无法得到控制改善。

  早在1月,国家互联网金融安全技术专家委员会(下称“互金专委会”)发布消息称,国家互联网金融风险分析技术平台巡查发现,部分互联网金融平台产品与其疑似关联公司进行交易、或疑似关联公司对平台产品进行担保的情况,涉嫌自融或自保。

  互金专委会披露的涉嫌自融名单中包括,”花果金融”披露“北京远山利丰科贸有限公司(下称 “远山利丰”)为’农友宝’等系列产品的第二还款来源方”,经技术平台监测发现该担保方与其经营主体存在关联嫌疑。

  花果金融隶属于北京花果信息技术有限公司,于2013年10月注册,注册资本5000万,实缴资本100万,法人为塔拉,塔拉同时也是控股股东。企查查分析显示,该企业的最终受益人为塔拉及林承坤。

  企查查数据显示,塔拉同样在互金专委会提到的平台担保方远山利丰担任法人,因此涉嫌自担保。此外,在农友宝的项目介绍中,项目借款正是用于给远山利丰支付赊购生活、生产资料的货款。介于远山利丰是平台法人关联的企业,投资人的款项间接用于了关联方产品的售买。

  官网显示,花果金融旗下的农友宝借款人为多个个人,详情中仅显示不完整的身份证号码,披露不透明,且可能涉及期限错配。

  塔拉还在中瑞富信资产管理有限公司(下称 “中瑞富信”)担任法人。中瑞富信官网显示,花果金融、中瑞富信以及利基金融是旗下三个主要服务平台,提供线P及线下融资等服务,还涉及中国文物艺术品投融资领域。

  利基金融是一家线P平台。公告显示,该平台原由贵州银行存管。官网介绍,投资用户的资金账户由汇付天下P2P账户系统托管,银监会已规定,第三方支付机构不得开展资金存管业务。目前,投资页面目前已无可投资项目,最近一期标的于6月1日发布,6月21日到期。

  6月25日,利基金融官方微博发布信息称,平台与上市公司达成战略合作。官网曾于4月发布相关信息,合作的上市公司尚高公司是在纳斯达克上市的医药企业。

  中瑞富信官网介绍,其配置固定收益类、债券类理财产品,并提供了多位顾问的信息和联系方式,可扫描二维码,添加顾问微信,点击“顾问登陆”可导流进入中信富瑞销售管理系统,公开平台有信息显示,中瑞富信曾发行产品融月鑫,胡椒博士6个月周期,收益率可达12%,联系的投资经理的照片与姓名与官网顾问的信息一致。

  利基金融以及中瑞富信未披露交易数据,花果金融平台的运营数据显示,平台累计交易总额40亿元,借贷余额7亿元,逾期笔数10笔。

本文由bwin3099亚洲官网于2019-05-07日发布